Paano Sinira ng Murky Politics ang isang European Bank

Sa 10^th Marso 2015 ang US Department of the Treasury's Financial Crimes Enforcement Network, (FinCEN) ay gumawa ng hammer blow sa Banca Privada d'Andorra (BPA) sa pamamagitan ng pagtatalaga sa bangko bilang isang "pangunahing money laundering concern" sa ilalim ng batas ng US - isinulat ni Dick Roche, dating Irish Minister for European Affairs.

Ang BPA ay walang babala na ito ay nasa ilalim ng pagsisiyasat. Hindi ito binigyan ng pagkakataon na sagutin ang mga paratang ng FinCEN o makita ang ebidensya nito.

Nabigo ang isang pagtatangka na hamunin ang FinCEN sa US Courts nang baligtarin ng ahensya ang pagtatalaga nito ng BPA sa batayan na habang isinara ang bangko ay "hindi na ito pangunahing alalahanin sa money laundering". Sa pagtanggal ng pagtatalaga, ang FinCEN ay nagtalo na wala itong dapat sagutin. Ang mga Korte ng US ay sumama sa 'lohika' na ito.

Ang mga hungkag na labi ng BPA ay ibinenta ng mga awtoridad ng Andorran noong 2016 sa JC Flowers sa halagang €29 milyon, isang bahagi ng orihinal na halaga nito.

Ang kuwento ay hindi nagtapos doon: ang umuusbong na ebidensya ay nagmumungkahi na ang pagkawasak ng BPA ay may malaking kinalaman sa madilim na pulitika tulad ng sa money laundering, na ang FinCEN ay ginampanan bilang isang 'kapaki-pakinabang na tanga' ng isang tagong operasyon ng pulisya at na ang interbensyon nito ay isa pang nakakaligalig. halimbawa ng US exterritorial outreach- writes Dick Roche dating Irish Minister para sa European Affairs.

Kapansin-pansing mga Paratang.

Ang pangunahing bahagi ng kaso ng FinCEN ay ang kapabayaan ng BPA sa anti-money laundering at counter financing of terrorism procedures (AML-CFT) ay nagbigay ng access sa mga third-party money launderer (TPMLs) sa sistema ng pananalapi ng US.

anunsyo

Ang mga paratang na iyon ay mahigpit na tinututulan ng mga dating shareholder ng BPA. Itinuturo nila na ganap na sumunod ang BPA sa mga regulasyon, at nakatanggap ang mga regulator ng Andorran ng mga detalyadong taunang ulat at mga independiyenteng panlabas na ulat ng eksperto sa mga pamamaraan ng AML- CFT. Tinukoy din nila na ang serye ng mga kaso sa korte mula noong 2015 ay hindi nagresulta sa mga natuklasan ng money laundering laban sa BPA.  

Ipinapangatuwiran din ng mga shareholder na, dahil ang pangunahing ahensya ng regulasyon ng Andorra ay pinamumunuan ng isang dating auditor na kasangkot sa paghahanda ng mga ulat tungkol sa BPA, ang mga awtoridad ng Andorra ay may natatanging pananaw sa mga operasyon ng BPA.  

Sinuportahan ng FinCEN ang kaso nito laban sa BPA na may apat na kapansin-pansing paratang, na lahat ay hinamon ng mga shareholder.

Ang unang paratang na inaalala ni Andrei Petrov ay inilarawan bilang isang third-party na money launderer [TPML] na "pinaghihinalaang" ng "mga link sa Semion Mogilevich, isa sa sampung most wanted fugitives ng FBI".  

Si Petrov, isang Russian national, na nakatira sa Spain, ay isang ahente para kay Victor Kanaykin, isang dating miyembro ng Russian Duma. Noong 2003, binuksan ni Kanaykin ang isang account sa BPA na may mga pondong inilipat mula sa isang bangko sa Latvian. Bilang ahente ni Kanaykin, si Petrov, ay may limitadong pag-access sa account. Naglipat siya ng €2.5 milyon sa pamamagitan ng account, €1.5 milyon mula sa mga bank account sa UK, at ang natitira mula sa iba pang mga bangko sa Andorran.

Dalawang taon bago ang pagtatalaga ng FinCEN ng BPA, si Petrov ay inaresto ng mga awtoridad ng Espanya sa hinalang tumulong sa paglalaba ng €56 milyon na isang numero na nagmumungkahi ng pakikipag-ugnayan sa maraming mga bangko maliban sa BPA.

Sa aksyon ng korte kasunod ng pag-aresto kay Petrov, walang nakitang maling gawain laban sa BPA. Bilang karagdagan sa paggawa ng puntong ito, nagtatanong ang mga shareholder kung bakit nabigo ang FinCEN na suriin ang iba pang mga bangko sa Andorran, UK o Latvian na may mga transaksyon sa Kanaykin account.  

Ang pangalawang paratang sa FinCEN ay kinasasangkutan ng mga account ng mga mamamayan ng Venezuela. Inakusahan ng ahensya ng US na ang $2 bilyon na na-siphone mula sa Petroleos de Venezuela ay inilipat sa mga account na ito.

 Ang mga shareholder ay muling nag-flag ng mga kapintasan sa salaysay ng FinCEN. Pansinin nila na ang mga pondo sa mga BPA account ay dumating, kasunod ng angkop na pagsusumikap, mula sa mga bangko sa US at Andorran na wala sa mga ito ay nakapansin ng anumang mga iregularidad. Ginagawa nila ang punto na ang mga account na itinampok sa mga paglilitis sa korte ay na-unblock pagkatapos ng dalawang taon ng pagsusuri. Walang nakitang maling gawain ng BPA.

Ang ikatlong paratang ng FinCEN ay nakatuon kay Gao Ping isang Chinese national na inilarawan ng ahensya ng US bilang kumikilos sa ngalan ng isang "transnational criminal organization na nakikibahagi sa trade-based money laundering at human trafficking".  

Si Gao Ping ay inaresto ng mga awtoridad ng Espanya noong 2012. Noong panahong iyon, siya ay inilarawan ng Reuters bilang "ang pinakamataas na profile na Tsino sa Espanya".

Kinasuhan ng Anti-Corruption Prosecutor ng Spain si Gao Ping, at mahigit 100 kasamahan, ng sistematikong pandaraya sa buwis na ginawa mula 2010 hanggang 2012. Kasama sa mga kaso ang organisasyong kriminal, panunuhol, smuggling, money laundering, mga krimen laban sa Treasury, at mga banta ng ilegal na pagpigil. 

Inakusahan ng FinCEN na si Gao Ping ay "nagbayad ng labis na mga komisyon sa mga opisyal ng BPA upang tanggapin ang mga deposito ng pera sa mga hindi gaanong sinuri na mga account at ilipat ang mga pondo sa mga partikular na pinaghihinalaang kumpanya ng shell sa China". Sinabi rin nito na tinangka ni Gao Ping na suhulan ang BPA para mapanatili ang account ni Rafael Pallardo, isang business associate.

Itinuturo ng mga shareholder na si Gao Ping ay walang mga account sa BPA, walang direktang pakikitungo sa bangko, at tinatanggihan ang mungkahi na nag-alok siya ng mga suhol upang mapanatili ang Pallardo account.

Itinuturo nila na noong 2010 ang pagtaas ng mga transaksyon sa Pallardo account ay nag-udyok sa BPA na magkomisyon ng pagsusuri mula sa KPMG. Walang nakitang ilegal na aktibidad ang KPMG ngunit iniulat na nauugnay ang account sa pag-iwas sa buwis sa Espanya. Ang paghawak ng mga pondo sa Andorra para makaiwas sa buwis sa Spain ay hindi isang pagkakasala sa Andorra, gayunpaman, habang lumalawak ang BPA sa Spain, inalis nito si Pallardo bilang isang kliyente noong 2011 isang taon bago ang pag-aresto kay Gao Ping at apat na taon bago ang FinCEN na itinalagang BPA.  

Bilang karagdagan sa pagbibigay-diin sa mga partikular na pagkukulang sa 'ebidensya' ng FinCEN sa mga kaso ng Petrov, Venezuelan, at Gao Ping, itinuturo din ng mga shareholder ng BPA na ang lahat ng tatlong kaso ay sakop sa isang espesyal na independiyenteng panlabas na pagsusuri na ipinakita sa ahensya ng regulasyon ng Andorra, INAF, noong 2014.

Sa ikaapat na 'kaso' nito, ang FinCEN ay nag-uugnay sa pagitan ng BPA at ng isang indibidwal na kinilala bilang "TPML 4," na nagtrabaho kasama ang Sinaloa drug cartel, ang pinakamakapangyarihang organisasyon sa pagtutulak ng droga sa Americas. Tinatanggihan ng mga shareholder ng BPA ang mungkahi ng anumang mga link sa kartel at itinuro na walang ginawang ebidensya ang FinCEN upang patunayan kung hindi.     

umuusbong na katibayan

Ang kurtinang iginuhit ng mga korte ng US sa mga aksyon ng FinCEN ay nahati ng mga legal na aksyon sa Spain at Andorra. Ang ebidensya sa mga kasong iyon ay nagtatanong sa mga aksyon ng FinCEN at binibigyang-diin ang papel na ginagampanan ng isang patago at mataas na pulitikal na operasyon ng pulisya ng Espanya.

Ang pagpapasya sa sarili ng Catalan ay naging isang pangunahing isyu sa pulitika ng Espanyol form 2010. Salungat sa ideya, pinahintulutan ng gobyerno ni Mariano Rajoy ang pagbuo ng isang lihim na operasyon ng pulisya, ang Operation Catalonia, na nakatuon sa pagpapahina sa kredibilidad ng mga pinuno ng Catalan.

Isang pagsisiyasat na binuksan noong 2015 sa mga aktibidad sa negosyo ng dating police superintendent na si Jose Manuel Villarejo ay gumawa ng kapansin-pansing materyal tungkol sa BPA affair.  

Nagalit sa mga paratang laban sa kanya, si Villarejo, ay naglabas ng mga paputok na materyal sa Operation Catalonia, kung saan siya ay naging isang sentral na manlalaro.

Sa sinumpaang ebidensya sa harap ng korte ng Andorran na nag-iimbestiga sa BPA affair, nagpatotoo si Villarejo na inutusan siyang magsumite ng lubhang nakakapinsalang impormasyon sa BPA at sa subsidiary nito, ang Banco Madrid sa US Treasury Department.

Sa mga ulat sa media, binalangkas ni Villarejo kung paano, sa paniniwalang hindi naging ganap na kooperatiba ang BPA, ang mga Amerikanong 'kasama sa katalinuhan' at FinCEN ay pinadalhan ng "mga ulat na puno ng kasinungalingan" kasama ang mga paratang tungkol sa "mga kliyente ng Venezuela at Ruso" ng BPA.  

Ang isang lihim na tape recording na ginawa noong Marso 2014 at inilabas noong Mayo ay nagpapakita ng pamunuan ng Operation Catalonia na tumatalakay kung paano iligal na kunin ang impormasyong nakakapinsala sa pamunuan ng Catalan separatist mula sa BPA.

Mahigpit na sinusuportahan ng recording ang mga paratang ng mga shareholder ng BPA, ang Ciero brothers, na ang mga awtoridad ng Espanya, gamit ang pangingikil, pamimilit, at blackmail, ay pinilit ang BPA na ibigay ang pribadong impormasyon sa pagbabangko na may kaugnayan sa matagal nang pinuno ng Catalan na si Jordi Pujol kay Marcelino Martin Blas, ang dating Pinuno. ng Internal Affairs unit ng Pambansang Pulisya ng Spain, isa pang nangungunang manlalaro sa Operation Catalonia.  

Sa isang panayam sa TV noong Mayo, binansagan ni Villarejo ang mga pamamaraan na ginamit laban sa BPA na "ilegal" at inilarawan ang bangko bilang 'pinakamalaking biktima' ng Operation Catalonia.

Kinilala ng Spanish Congress ang pagkakaroon ng Operation Catalonia. Napagpasyahan ng Parliament ng Catalan na si Mariano Rajoy at mga miyembro ng kanyang administrasyon ay nagsabwatan upang siraan ang mga karibal sa pulitika.

Noong Hunyo noong nakaraang isang hukom ng Andorran ay ipinatawag ang dating Punong Ministro ng Espanya na si Rajoy at dalawa sa kanyang mga dating Ministro at dating opisyal sa Ministri ng Panloob ng Espanya upang tumestigo bilang mga nasasakdal tungkol sa Operation Catalonia at ang bahaging ginampanan nito sa pagbagsak ng BPA. Hinahamon ni Rajoy ang pagpapatawag sa mga korte ng Madrid.

Bagama't magtatagal ang lahat ng mga legal na kaso na nauugnay sa BPA, malinaw na ang malabo na pulitika ay may malaking bahagi sa usapin ng BPA. Malinaw din na ang usapin ay isa pang nakalilito na halimbawa ng outreach sa labas ng US, isang isyu kung saan napakatahimik ng EU.  

Si Dick Roche ay dating Irish Minister for European Affairs at dating Ministro para sa Environment. Isa siyang pangunahing manlalaro sa 2004 EU Presidency ng Ireland, na nakakita ng pinakamalaking paglaki ng EU noong 10 bansa ang sumapi sa membership noong 1 Mayo 2004.  

Ibahagi ang artikulong ito: