Paghahampas sa krimen sa pananalapi: Inako ng komisyon ang anti-money laundering at kontra sa pagpopondo ng mga alituntunin sa terorismo

Ang European Commission ay nagpakita ng isang ambisyosong pakete ng mga panukalang pambatasan upang palakasin ang mga patakaran ng anti-money laundering ng EU at kontrahin ang mga patakaran ng terorismo (AML / CFT). Kasama rin sa package ang panukala para sa paglikha ng isang bagong awtoridad sa EU upang labanan ang paglalaba ng salapi. Ang pakete na ito ay bahagi ng pangako ng Komisyon na protektahan ang mga mamamayan ng EU at ang sistemang pampinansyal ng EU mula sa money laundering at terrorist financing. Ang layunin ng package na ito ay upang mapabuti ang pagtuklas ng mga kahina-hinalang transaksyon at aktibidad, at upang isara ang mga butas na ginamit ng mga kriminal upang malabasan ang ipinagbabawal na nalikom o pondohan ang mga aktibidad ng terorista sa pamamagitan ng sistemang pampinansyal.

Tulad ng naalala sa EU Diskarte sa Security Union para sa 2020-2025, ang pagpapahusay ng balangkas ng EU para sa anti-money laundering at countering terrorist financing ay makakatulong din upang maprotektahan ang mga Europeo mula sa terorismo at organisadong krimen.

Ang mga panukala ay lubos na nagpapahusay sa umiiral na balangkas ng EU sa pamamagitan ng pagsasaalang-alang sa mga bago at umuusbong na hamon na naka-link sa makabagong teknolohikal. Kasama rito ang mga virtual na pera, mas pinagsamang daloy ng pananalapi sa Single Market at pandaigdigang kalikasan ng mga organisasyong terorista. Ang mga panukalang ito ay makakatulong upang lumikha ng isang mas pare-parehong balangkas upang mapadali ang pagsunod para sa mga operator na napapailalim sa mga patakaran ng AML / CFT, lalo na para sa mga aktibong cross-border.

Ang pakete ngayon ay binubuo ng apat na pambatasan na panukala:

• A Regulasyon ng pagtaguyod ng isang bagong EU AML / CFT Awtoridad;
• A Regulasyon sa AML / CFT, na naglalaman ng mga direktang nalalapat na patakaran, kasama ang mga lugar ng Customer due sipag at Kapakinabangan na Pagmamay-ari;
• Pang-anim Directive sa AML / CFT ("AMLD6"), na pinapalitan ang umiiral na Directive 2015/849 / EU (ang ika-apat na direktibong AML na binago ng ikalimang direktiba ng AML), na naglalaman ng mga probisyon na isasagawa sa pambansang batas, tulad ng mga patakaran sa pambansang mga superbisor at Mga Unit ng Pananaw ng Pananalapi sa Mga Miyembro na Estado;
• A revision ng 2015 Regulation sa Paglilipat ng Mga Pondo upang masubaybayan ang paglilipat ng mga crypto-assets (Regulasyon 2015/847 / EU).

Isang Economy na Gumagawa para sa People Executive Vice President Valdis Dombrovskis ay nagsabi: "Ang bawat sariwang iskandalo sa paglalaba ng pera ay isang iskandalo na sobra - at isang paggising na ang aming gawain upang isara ang mga puwang sa aming sistemang pampinansyal ay hindi pa tapos. Gumawa kami ng napakalaking hakbang sa mga nagdaang taon at ang aming mga patakaran sa EU AML ay kabilang na sa pinakamahirap sa mundo. Ngunit kailangan nila ngayong mailapat nang tuloy-tuloy at malapit na masubaybayan upang matiyak na kumagat talaga sila. Ito ang dahilan kung bakit ginagawa namin ngayon ang mga naka-bold na hakbang na ito upang isara ang pinto sa money laundering at ihinto ang mga kriminal mula sa paglalagay sa kanilang mga bulsa ng hindi nakuha na kita. "

Isang bagong EU AML Authority (AMLA)

Sa gitna ng package ng pambatasan ngayon ay ang paglikha ng isang bagong EU Authority na magbabago sa pangangasiwa ng AML / CFT sa EU at pagbutihin ang kooperasyon sa mga Financial Intelligence Units (FIUs). Ang bagong EU-level Anti-Money Laundering Authority (AMLA) ay magiging sentral na awtoridad na nagkoordina ng mga pambansang awtoridad upang matiyak na tama at tuloy-tuloy na inilalapat ng pribadong sektor ang mga patakaran ng EU. Susuportahan din ng AMLA ang mga FIU upang mapabuti ang kanilang kakayahang analitikal sa paligid ng ipinagbabawal na daloy at gawing pangunahing mapagkukunan ang intelligence ng pinansya para sa mga ahensya ng nagpapatupad ng batas.

anunsyo

Sa partikular, ang AMLA ay:

• Itaguyod ang isang solong integrated system ng pangangasiwa ng AML / CFT sa buong EU, batay sa mga karaniwang pamamaraan ng pangangasiwa at tagpo ng mataas na pamantayan sa pangangasiwa;
• direktang pinangangasiwaan ang ilan sa mga pinakahirap na institusyong pampinansyal na nagpapatakbo sa isang malaking bilang ng mga estado ng kasapi o nangangailangan ng agarang aksyon upang matugunan ang mga nalalapit na panganib
• subaybayan at i-coordinate ang mga pambansang superbisor na responsable para sa iba pang mga entity sa pananalapi, pati na rin ang coordinate supervisors ng mga non-financial entity, at;
• suportahan ang kooperasyon sa mga pambansang Yunit ng Pang-intelihente ng Pananalapi at pangasiwaan ang koordinasyon at magkasanib na pagsusuri sa pagitan nila, upang mas mahusay na makita ang mga ipinagbabawal na daloy ng pananalapi ng isang likas na hangganan.

Isang solong Rulebook ng EU para sa AML / CFT

Ang Mag-isang Rulebook ng EU para sa AML / CFT ay magkakasuwato ng mga patakaran ng AML / CFT sa buong EU, kasama ang, halimbawa, mas detalyadong mga patakaran sa Pagiging Masigasig sa Customer, Mapagmamay-ari na Pagmamay-ari at mga kapangyarihan at gawain ng mga superbisor at Financial Intelligence Units (FIU) Ang mga umiiral na pambansang rehistro ng mga bank account ay makakonekta, na nagbibigay ng mas mabilis na pag-access para sa mga FIU sa impormasyon sa mga bank account at ligtas na mga kahon ng deposito. Magbibigay din ang Komisyon ng mga awtoridad sa pagpapatupad ng batas ng pag-access sa sistemang ito, na nagpapabilis sa mga pagsisiyasat sa pananalapi at pagbawi ng mga kriminal na assets sa mga cross-border na kaso. Ang pag-access sa impormasyong pampinansyal ay sasailalim sa mga matatag na pag-iingat sa Directive (EU) 2019/1153 sa pagpapalitan ng impormasyong pampinansyal.

Buong aplikasyon ng mga patakaran ng EU AML / CFT sa sektor ng crypto

Sa kasalukuyan, ang ilang mga kategorya lamang ng mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto-asset ay kasama sa saklaw ng mga patakaran ng EU AML / CFT. Ang iminungkahing reporma ay magpapalawak ng mga patakaran na ito sa buong sektor ng crypto, na obligado sa lahat ng mga service provider na magsagawa ng angkop na sipag sa kanilang mga customer. Ang mga susog ngayon ay titiyakin ang buong kakayahang masubaybayan ang mga paglilipat ng crypto-asset, tulad ng Bitcoin, at papayagan ang pag-iwas at tuklasin ang kanilang posibleng paggamit para sa money laundering o terrorism financing. Bilang karagdagan, ang mga hindi nagpapakilalang wallet ng crypto asset ay ipinagbabawal, na ganap na inilalapat ang mga patakaran ng EU AML / CFT sa sektor ng crypto.

Hangganan sa buong EU na € 10,000 sa malalaking pagbabayad ng salapi

Ang mga malalaking pagbabayad ng pera ay isang madaling paraan para sa mga kriminal na maglaba ng pera, dahil napakahirap makita ang mga transaksyon. Iyon ang dahilan kung bakit iminungkahi ng Komisyon ngayon ang isang buong limitasyong EU na € 10,000 sa malalaking pagbabayad ng salapi. Ang hangganan sa buong EU na ito ay sapat na mataas upang hindi maisip ang euro bilang ligal na malambot at kinikilala ang mahalagang papel ng cash. Ang mga limitasyon ay mayroon nang halos dalawang-katlo ng Mga Miyembro na Estado, ngunit magkakaiba ang mga halaga. Ang mga limitasyong pambansa sa ilalim ng € 10,000 ay maaaring manatili sa lugar. Ang paglilimita sa malalaking pagbabayad ng salapi ay ginagawang mas mahirap para sa mga kriminal na maglaba ng maruming pera. Bilang karagdagan, ang pagbibigay ng hindi nagpapakilalang mga wallet ng crypto-asset ay ipagbabawal, tulad din ng hindi nagpapakilalang mga bank account na ipinagbabawal ng mga patakaran ng EU AML / CFT.

Pangatlong bansa

Ang money laundering ay isang pandaigdigang kababalaghan na nangangailangan ng matibay na kooperasyong internasyonal. Ang Komisyon ay nagtatrabaho nang malapit sa mga kasosyo sa internasyonal upang labanan ang sirkulasyon ng maruming pera sa buong mundo. Ang Financial Action Task Force (FATF), ang pandaigdigang money laundering at terrorist financing watchdog, ay naglalabas ng mga rekomendasyon sa mga bansa. Ang isang bansa na nakalista ng FATF ay maililista din ng EU. Magkakaroon ng dalawang listahan ng EU, isang "black-list" at isang "grey-list, na sumasalamin sa listahan ng FATF. Kasunod sa listahan, maglalapat ang EU ng mga hakbang na proporsyonal sa mga peligro na idinulot ng bansa. Magagawa din ng EU na maglista ng mga bansa na hindi nakalista ng FATF, ngunit kung saan ay nagbabanta sa sistemang pampinansyal ng EU batay sa isang autonomous na pagsusuri.

Ang pagkakaiba-iba ng mga tool na maaaring magamit ng Komisyon at AMLA ay magpapahintulot sa EU na makasabay sa isang mabilis at kumplikadong internasyonal na kapaligiran na may mabilis na umuusbong na mga peligro.

Susunod na mga hakbang

Ang package ng pambatasan ay tatalakayin ngayon ng Parlyamento at Konseho ng Europa. Inaasahan ng Komisyon ang isang mabilis na proseso ng pambatasan. Ang hinaharap na AML Awtoridad ay dapat na pagpapatakbo sa 2024 at sisimulan ang gawain nito ng direktang pangangasiwa nang bahagya sa paglaon, sa sandaling ang Direktibo ay transosed at ang bagong balangkas ng regulasyon ay nagsisimulang ilapat.

likuran

Ang kumplikadong isyu ng pagharap sa maruming daloy ng pera ay hindi bago. Ang paglaban sa money laundering at terrorist financing ay mahalaga para sa katatagan sa pananalapi at seguridad sa Europa. Ang mga puwang na pambatasan sa isang Miyembro ng Kagawaran ay may epekto sa EU bilang isang kabuuan. Iyon ang dahilan kung bakit ang mga patakaran ng EU ay dapat na ipatupad at pangasiwaan nang mahusay at pare-pareho upang labanan ang krimen at protektahan ang aming sistemang pampinansyal. Ang pagtiyak sa kahusayan at pagkakapare-pareho ng balangkas ng EU AML ay may pinakamahalagang kahalagahan. Ang package ng pambatasan ngayon ay nagpapatupad ng mga pangako sa ating Plano ng Pagkilos para sa isang komprehensibong patakaran ng Union sa pag-iwas sa money laundering at terrorism financing na pinagtibay ng Komisyon noong Mayo 7, 2020.

Kasama rin sa balangkas ng EU laban sa laundering ng pera ang regulasyon sa pagkilala sa isa't isa ng mga order ng pagyeyelo at kumpiska, ang direktiba sa paglaban sa money laundering ng batas kriminal, ang direktibong paglalagay ng mga patakaran sa paggamit ng pampinansyal at iba pang impormasyon upang labanan ang mga seryosong krimen,  ang European Public Prosecutor's Office, at ang European system ng pangangasiwa sa pananalapi.

Karagdagang impormasyon

Anti-money laundering at kontra sa pagpopondo ng terorismo

Panukala sa mga rehistradong sentralisadong bank account

Tanong at Sagot

Factsheet

Ibahagi ang artikulong ito: