Ugnay sa amin

Ukraina

Alliance para sa isang bilyon: Ihor Kolomoisky, Bank Alliance at United Energy

IBAHAGI:

Nai-publish

on

Ang Bank Alliance, sa pakikipagsabwatan sa mga mangangalakal ng enerhiya na kaanib sa Ukrainian oligarch na si Ihor Kolomoisky, ay nagnakaw ng 14,000 Mavic drone mula sa estado. Pinipigilan ng mga korte ang refund - sumulat Gary Cartwright ng EU Today.

Sa nakalipas na ilang linggo, ang mga hukom ng Kyiv Economic Court at ng Pivnichny (Northern) Economic Court of Appeal ay aktwal na nagyelo sa pagkakataon ng Ukrenergo na mabawi ang UAH 1.13 bilyon (26.7 milyong euro).

Ito ay bahagi ng mga pondo na natanggap ng United Energy, na kaanib sa Ihor Kolomoisky, sa simula ng malawakang pagsalakay sa Ukraine mula sa muling pagbebenta ng kuryente nang hindi nagbabayad sa estado. 

Ang utang ng kompanya ay dapat saklawin ng tagapanagot - Bank Alliance.

 Gayunpaman, tumanggi din itong tuparin ang mga obligasyon nito. Ang halagang katumbas ng halaga ng 14,000 Mavic drone, 57,000 FPV drone o 7,000 155mm shell para sa Defense Forces ng Ukraine ay nakabitin sa hangin. 

Kasabay nito, ang National Anti-Corruption Bureau of Ukraine (NABU), na nag-imbestiga sa kaso, ay hindi kasali bilang isang partido sa mga paglilitis sa korte.

anunsyo

Ang scheme na may garantiya.

Ang malawakang digmaan, na nagpapatuloy sa ikatlong taon, ay hindi humihinto sa malalaking iskema ng katiwalian sa Ukraine. 

Sa simula ng Enero 2024, ang National Anti-Corruption Bureau at ang Specialized Anti-Corruption Prosecutor's Office anunsyado ang pagsisiwalat at pagkumpleto ng pagsisiyasat sa nakamamanghang pakikitungo sa pakikilahok ng Ukrenergo state-run power company, ang United Energy trading firm at ang komersyal na Bank Alliance, na, sa simula ng ganap na pagsalakay sa Ukraine, ay nagdulot ng mga pagkalugi sa estado na nagkakahalaga ng higit sa isang bilyong hryvnias. 

Sa kabila ng katotohanan na ang lahat ng mga kalahok ay kilala at ang kanilang pakikilahok sa iskema ay kitang-kita, ang ilang mga legal na proseso na may kaugnayan sa kasong kriminal na ito ay nagpapalagay sa atin na ang mga tiwaling opisyal ay lalabas nang hindi nasaktan.

Ayon sa kaso file, sunud-sunod na nagsimula ang kuwentong ito noong Autumn ng 2021. 

Sa puntong ito ng oras ang Alliance - isang maliit na bangko - ay nagbigay ng garantiya sa United Energy. Ang kumpanyang ito ay kaanib sa Ihor Kolomoisky. Ayon sa mga dokumento, ginagarantiyahan ng bangko ang mga pagbabayad para sa kuryenteng binili mula sa Ukrenergo.

Gayunpaman, ang pagkakaroon ng naturang dokumento (na nagpapatunay na ang bangko ay "nagsisiguro" sa kliyenteng ito) ay nagpapahintulot sa kumpanya na makipag-ayos at tumanggap ng kuryente sa katunayan sa utang. Ang pinuno ng departamento ng Ukrenergo, na dapat na tumigil sa naturang supply ng enerhiya, na isinasaalang-alang ang mga utang, ngunit hindi ginawa ito, ay hindi pinansin ang mga problema ng United Energy. 

Bilang resulta, muling ibinenta ng kumpanya ni Kolomoisky ang enerhiya na natanggap mula sa Ukrenergo, na nag-withdraw ng pera sa isang kaugnay na kumpanya. Isinasaalang-alang ang mga multa, ang kabuuang utang ng katapat na ito ay umabot sa UAH 1.7 bilyon, kung saan ang Ukrenergo ay nakabawi na lamang ng UAH 600 milyon.

Sa kaso ng NABU, ang lahat ay mukhang simple at malinaw: ang empleyado ng Ukrenergo, ang chairman ng board ng bangko at ang kasosyo ni Kolomoisky na si Kiperman, na responsable para sa United Energy, ay inilagay sa listahan ng hinahanap. Ipinahiwatig ng mga tiktik na ang lahat ng tatlong tao ay talagang nagsabwatan sa deal.

Gayunpaman, ang isang kasong kriminal na may ganitong balangkas ay hindi pa desisyon ng korte. Kailangang isaalang-alang ng High Anti-Corruption Court ang kuwentong ito at magpasa ng patas na sentensiya sa mga kalahok.

Napapanahong ipinasa ni Ukrenergo ang isang bilang ng mga hinihingi ng bangko para sa katuparan ng mga obligasyong garantiya para sa mga utang ng United Energy. Ang institusyong pinansyal ay natupad lamang ang mga ito nang bahagya. 

Bilang bahagi ng pagtatalo sa ekonomiya, sinusubukan ngayon ng kumpanyang pag-aari ng estado na mabawi mula sa guarantor bank ang mga pondo dahil sa estado para sa UAH 1.13 bilyon, na talagang hiniram ng kumpanya at hindi ibinalik. Gayunpaman, tumanggi ang bangko na maging responsable para sa mga utang na ito.

Hindi isang kalahok sa scheme, ngunit isang biktima?

Ang isang mahabang panayam ng kapaki-pakinabang na may-ari na si Oleksandr Sosis ay lumitaw sa website ng Bank Alliance, kung saan inaangkin niya na ang garantiya ay dapat na natupad lamang kung ang lahat ng mga partido ay sumunod sa mga patakaran ng laro sa merkado ng kuryente. 

Dahil ang Ukrenergo - salungat sa panloob na mga patakaran - ay patuloy na nagbibigay ng enerhiya sa United Energy, ang institusyong pinansyal sa kuwentong ito ay biktima ng mga pangyayari. 

Bago mailagay sa listahan ng wanted, si Yulia Frolova, pinuno ng lupon ng bangko, sinabi sa isang komento sa isip.ua na ang mga kinakailangan ng Ukrenergo ay hindi wastong nabalangkas, kaya naman hindi sila napapailalim sa kasiyahan. 

Itinanggi ito ni Ukrenergo dahil nasiyahan pa rin ang bangko sa bahagi ng mga kahilingang nabuo sa parehong paraan. Bilang suporta sa gayong pananaw, ang bangko kahit na - marahil - ay nakipag-ugnayan sa ilang "pinuno ng opinyon" na, kasabay ng may-ari, ipinahayag Russia at ilang bansa sa Asya.  opinyon sa isang makitid na profile na paksa.

"Ang pagpapalagay ng pagiging tama ng benepisyaryo (Ukrenergo) ay binubuo sa katotohanan na kung ang benepisyaryo ay kumikilos nang maingat, ang mismong katotohanan ng pagharap ng isang claim sa guarantor bank ay nagpapahiwatig na ang may utang (United Energy) ay hindi natupad ang pangunahing obligasyon at na ang bangko ay may obligasyon na bayaran ang halaga ng garantiya," komento ng abogado ng Arzinger na si Yevhen Diadiuk sa isyu sa isip.ua.

Sinabi ni Ukrenergo na handa itong makipagtulungan sa NABU para malaman kung ano talaga ang nangyari. Ang pangunahing linya ng depensa ay ang responsableng empleyado ay nagtatrabaho sa mga kondisyon ng paglisan, kaya ang mga proseso ng produksyon ay bahagyang pinabagal. 

Samakatuwid, - marahil - wala siyang masamang intensyon sa pagbibigay ng "libreng" enerhiya sa United Energy. Ang kumpanya ni Kolomoisky ay ang tanging isa na talagang hindi itinatanggi ang pagkakasala nito sa pakikilahok sa pamamaraan.

Sa dalawang magkatulad na demanda, ipinagtatanggol ng Bank Alliance ang karapatang hindi bayaran ang utang ng kumpanya ni Kolomoisky. 

Noong Disyembre 2022, inobliga ng Kyiv Economic Court, sa pamamagitan ng pagpapasya sa kaso No. 910/3268/22, ang institusyon na tuparin ang mga obligasyong garantiya nito para sa UAH 1.13 bilyon, habang ang bangko ay nag-apela laban sa desisyong ito. 

Ang mga pagdinig ng korte sa Northern Court of Appeal, na lumalabag sa lahat ng tuntunin sa pamamaraan, ay tumatagal ng higit sa isang taon. 

Ayon sa mass media, ang mga hukom ay may sakit, sila ay nasa sick leave, nagbakasyon, nag-disqualify sa kanilang sarili, tinutukoy ang atensyon ng media sa kaso, ipinagpaliban ang pagdinig sa korte, at hindi nakagawa ng desisyon batay sa mga merito.

Sa huli, noong Abril 25, 2024, ang mga hukom ng Court of Appeal, na sina Hennadiy Korobenko, Karolina Tarasenko at Alla Tyschenko, ay naglabas ng desisyon na itigil ang mga paglilitis. 

Ang dahilan ay isa pang desisyon na ginawa isang linggo bago ang Kyiv Economic Court, kung saan nagpasya na ang Bank Alliance na labanan ang legalidad ng bank guarantee mismo. 

Sa kaso No. 910/1479/23, kinilala ng hukom na si Rostyslav Stashkiv ang garantiya bilang hindi maipapatupad. 

Kaya ngayon, kakailanganin din ni Ukrenergo na mag-apela laban sa desisyong ito. Hanggang sa makumpleto ang lahat ng mga yugto, hindi na babalik sa nasuspinde na mga paglilitis sa pangunahing kaso. 

Kapansin-pansin, talagang inimbestigahan ni Judge Stashkiv ang mga pangyayari ng kaso, na inimbestigahan na ng kanyang mga kasamahan noong Disyembre 2022 at batay sa kung saan ang garantiya ay itinuring na katanggap-tanggap. 

Gayunpaman, hindi niya nais na isangkot ang NABU sa panig ng Ukrenergo bilang biktima sa kasong ito.

Ang isa pang detalye na binigyang pansin ng media ay ang laki ng bayad sa hukuman na natukoy para sa Bank Alliance. 

Dahil nagpasya si Judge Stashkiv na ang paksa ng demanda ay mga relasyon sa hindi ari-arian sa pagitan ng institusyong pinansyal at Ukrenergo, ang bayad sa hukuman ay nakatakda sa UAH 5,368. Sa katunayan, isinasaalang-alang ang halaga ng mga pananagutan na kinikilala ng korte, kapag nagsampa ng kaso, ang bangko ay kailangang magbayad ng bayad sa korte na hindi bababa sa UAH 1 milyon. 

Ang ganitong posisyon ng hukuman hinggil sa pagpapasiya ng kategoryang ito ng hindi pagkakaunawaan bilang hindi materyal sa pangkalahatan ay sumasalungat sa itinatag na hudisyal na kasanayan.

Ang lahat ng mga aksyong ito sa bahagi ng bangko at hukuman ay talagang humahantong sa isang bagong bilog sa kuwentong ito, na nakakakuha ng oras para sa mga kalahok na maantala ang pagbabayad sa ilalim ng garantiya ng Bank Alliance.

Nasa bingit ng pag-withdraw mula sa merkado

Ang National Bank of Ukraine (NBU) ay tumugon sa humiling ng NV. Publication ng negosyo na sinusubaybayan nito ang sitwasyon tungkol sa Bank Alliance at gagawa ng mga hakbang kung kinakailangan. 

Ang pagkabigo ng institusyong pampinansyal na tuparin ang mga obligasyon sa garantiya ay maaaring magtaas ng tanong sa pag-alis nito mula sa merkado. Pagkatapos ng lahat, ang sariling kapital ng bangko ay nasa ilalim ng UAH 1 bilyon, samakatuwid ang pagbabayad ng garantiya sa halagang UAH 1.13 bilyon ay maaaring makabuluhang makaapekto sa katatagan ng pananalapi nito. 

Kaayon ng mga proseso tungkol sa bangko, sinusubukan ng Ukrenergo na mangolekta ng mga pondo hindi lamang mula sa institusyong pinansyal kundi direkta rin mula sa United Energy. Ang susunod na pagdinig ng korte sa hindi pagkakaunawaan na ito ay naka-iskedyul para sa Mayo 8.

Nakuha na ng mga mamamahayag ang pansin sa katotohanan na sa halip ay hindi karaniwan para sa isang third-tier na bangko na kumuha ng mga obligasyon ng bilyun-bilyong hryvnia na lumampas sa mga kakayahan sa pananalapi nito. Bukod dito, kahit na ang isang mabilis na pagtingin sa mga numero ng balanse ay nagpapakita na ang Bank Alliance ay walang karapatang mag-isyu ng mga garantiya ng ganitong laki. 

Noong Setyembre 1, 2021, ang institusyong pampinansyal ay may regulatory capital na UAH 610 milyon. Nangangahulugan ito na ang garantiya sa ilalim ng kontrata sa United Energy ay hindi maaaring lumampas sa UAH 152 milyon (25 porsiyento ng regulatory capital). 

Gayunpaman, isinasaalang-alang ang mga kasunduan sa pagitan ng kumpanya at ng bangko, ang halaga ng garantiya ay umabot sa halos UAH 1.9 bilyon. Ito ay 12.5 beses na higit sa limitasyon ng regulasyon. 

Dapat itong maakit ang pansin ng regulator (ang NBU) sa unang lugar. Ayon sa mga resulta ng inspeksyon ng Bank Alliance noong Disyembre 2023, ito naging kilala na ang bangko ay sadyang nagsumite ng hindi maaasahang mga pahayag sa pananalapi sa NBU. Ang tanong ay lumitaw muli: nasaan ang posisyon ng NBU?

Gayunpaman, naglabas ang Bank Alliance ng iba pang mga garantiya (mula noong Setyembre 2023, lumampas sila sa UAH 7 bilyon) at kasangkot sa ilang mga kaso sa korte na may kaugnayan sa pagtanggi na matugunan ang mga kinakailangan sa garantiya ng mga nagpapautang, lalo na ang Ministry of Defense, ang National Health Service ng Ukraine, ang Gas Transmission System Operator ng Ukraine, Naftogaz Trading, at ang Ukrainian Sea ports Awtoridad. 

Bilang karagdagan, ang bangko ay lumilitaw sa mga materyales ng mga kriminal na paglilitis No. 42017000000000445 na may petsang Pebrero 17, 2017, na nagpapahiwatig na sa pamamagitan ng bangko sa 2017−2018, ang pamamahala ng mga rehiyonal na kumpanya ng gas ng Dmytro Firtash ay maaaring iligal na mag-withdraw ng mga pondo, na humantong sa isang makabuluhang pagtaas sa utang sa Naftogaz.

Kaya, malinaw na ang pagpapawalang-bisa sa mga garantiya sa lahat ng kaso ay hindi ang pinakamahusay na paraan upang iposisyon ang institusyong pampinansyal sa merkado. Maliban kung ito ay kung ano ang modelo ng negosyo ay tungkol sa lahat. Ngunit pagkatapos ay ang Pambansang Bangko - pati na rin ang NABU - ay dapat na masusing tingnan ito upang mabawasan ang mga panganib na dala ng mga depositor, pati na rin ang negosyo na gumagana pa rin sa institusyong pinansyal.

Ang May-akda, si Gary Cartwright, ay isang mamamahayag at may-akda sa UK.

Pangunahing Larawan: Перша Шпальта, Screen Grab sa pamamagitan ng YouTube (Public Domain)

Ibahagi ang artikulong ito:

Ang EU Reporter ay naglalathala ng mga artikulo mula sa iba't ibang panlabas na mapagkukunan na nagpapahayag ng malawak na hanay ng mga pananaw. Ang mga posisyong kinuha sa mga artikulong ito ay hindi naman sa EU Reporter.

Nagte-trend