Makulong ba si Sam Bankman-Fried? Ang dating pinuno ng FTX ay may maraming matututunan mula sa mga pugante ng banker ng Russia

Ang pagbagsak ng pangunahing palitan ng cryptocurrency FTX noong Nobyembre ay nagulat sa pandaigdigang komunidad ng pananalapi ilang buwan lamang matapos itong nagkakahalaga ng $32 bilyon at naging isa sa mga pinakamahalagang start-up.

Ang 30-taong-gulang na kulot na ulo na tagapagtatag ng FTX na si Sam Bankman-Fried ay nakapasok sa listahan ng ang top-60 Pinakamayayamang tao sa US ngayong taon at itinuturing na isang alamat sa komunidad ng crypto.

Biglang nagkahiwalay ang lahat noong nakaraang buwan pagkatapos ng mga ulat ng media nagsiwalat na ginamit ng FTX ang mga pondo ng customer para suportahan ang personal na trading firm ni Mr. Bankman-Fried na Alameda, na nakipagpustahan sa iba pang cryptocurrencies at namuhunan sa mga nababagabag na crypto asset.

Ang iskandalo ay nag-trigger ng outflow ng mga kliyente mula sa FTX, isa sa pinakamalaking cryptocurrency exchange sa mundo. Ang Bankman-Fried ay naghangad na magtaas ng isang rescue package na hanggang $9.4 bilyon ngunit nabigong mahanap ang pera. Kinailangan niyang bumaba bilang CEO at ang kanyang crypto-exchange ay nagsampa para sa bangkarota.

Ang kapalaran ni Mr. Bankman-Fried ay lumiit sa halos zero sa loob ng ilang araw. Sa mata ng publiko, ang dating crypto guru ay naging scammer. Nagsimula ang US Justice Department at ang Securities and Exchange Commission (SEC) ng pagsisiyasat sa mga aktibidad ng FTX at Alameda. Sa Florida, isang class-action kaso ay inihain na nagsasabing si G. Bankman-Fried ay lumikha ng isang "mapanlinlang na pamamaraan na idinisenyo upang samantalahin ang mga hindi sopistikadong mamumuhunan" mula sa buong bansa.

Ang mga eksperto sa industriya ay na paghahambing ng ang kuwento ng pagtaas at pagbagsak ni Mr. Bankman-Fried sa financier ng US na si Bernie Madoff. Si Mr. Madoff ay sinentensiyahan ng 150 taon sa bilangguan noong 2009 para sa paglikha ng isang napakalaking pamamaraan ng Ponzi, isang uri ng pandaraya kung saan ang mga naunang namumuhunan ay umani ng mga gantimpala mula sa mga kamakailang mamumuhunan. Ang Ponzi scheme na iyon ay nagtanggal ng mga mamumuhunan ng $65 bilyon.

Salamat sa kanilang personal na alindog at malakas na koneksyon sa industriya, parehong sina Mr. Madoff at Mr. Bankman-Fried ay mukhang hindi mapag-aalinlanganang mga awtoridad sa mata ng mga namumuhunan. Napag-alaman din ng mga regulator na maaasahan ang kanilang mga negosyo at hindi natukoy ang mga paglabag sa pananalapi sa oras.

anunsyo

Nangyayari ang mga nasabing panloloko sa ibang bahagi ng mundo, ngunit hindi palaging nakikita tulad ng sa United States. Isa pang sikat kaso ng pandaraya sa mga nakaraang taon ay kinasasangkutan ng Malaysian financier na si Low Taek Jhom , na mas kilala bilang Jho Low. Inakusahan siya ng maling paggamit ng $4.5 bilyon, na nagdulot ng pinsala sa pananalapi sa Goldman Sachs at sa gobyerno ng Malaysia. Tinawag ito ng FBI na "isa sa pinakamalaking krimen sa ekonomiya sa kasaysayan ng mundo ng mundo" ngunit hindi mahanap si Mr. Low. Sa pagtakbo, sinabi ni Mr. Low, na kilala sa kanyang superyacht at mga mararangyang party na dinaluhan ng aktor na si Leonardo DiCaprio, na ang mga claim laban sa kanya ay "politically motivated".

Ang mga manloloko sa pananalapi sa buong mundo ay may maraming pagkakatulad at kadalasang ginagamit ang sanggunian sa mga pampulitikang dahilan sa likod ng pagkuha sa listahan ng hinahanap. Namumuhay sila ng marangyang pamumuhay na kumukumbinsi sa iba na ang kanilang negosyo ay isang tagumpay. Makipagkaibigan sila sa mga kilalang tao na alinman sa kanilang mga kliyente o tumutulong sa pagsulong ng negosyo. Tiwala sila sa kanilang hindi pagkakamali. At kung may mali, may posibilidad silang sisihin ang iba.

Tellingly, sa isang pakikipanayam mula sa bilangguan, sinisi ni G. Madoff ang mga bangko at mga pondo na naghagis ng bilyun-bilyong dolyar sa kanyang mukha, na naghahangad na makakuha ng mas mataas na kita. Ngunit sa totoong mundo, ginamit niya ang Ponzi scheme para mang-akit ng mga bagong customer. “Ang mga bangko at pondo ay kasabwat sa isang anyo o iba pa, sabi ni G. Madoff. "Kailangan nilang malaman [tungkol sa Ponzi scheme]".

Ang political refugee coverup ay malawakang ginagamit ngayon ng mga banker ng Russia na gumawa ng kanilang kapalaran sa Russia at malapit sa Kremlin ngunit naninirahan ngayon sa mga kanlurang bansa at tinutuligsa ang mga awtoridad ng Russia, na nagpapanggap na mga dissidente sa pulitika.

Si Ilya Yurov, dating co-owner at CEO ng National Bank Trust, ay isa sa maraming mayayamang negosyanteng Ruso na tumakas sa UK kung saan bumili siya ng 17-th century na gothic-style na mansion na may tennis court at swimming pool sa Kent. Ang bangko ng National Bank Trust ay sikat sa pakikipag-ugnayan sa aktor na si Bruce Willis sa ad nito bago bumagsak noong 2014 dahil ginamit ni G. Yurov ang mga pondo ng customer sa maling paraan.

Ang Russian National Bank ay na-bail out at gumugol ng mga taon sa paglilitis sa dating pamamahala nito.

Noong 2020, nagpasya ang Mataas na Hukuman ng Hustisya ng England at Wales na dapat bayaran ni G. Yurov at ng kanyang dalawang kasamahan, sina Sergei Belyaev at Nikolai Fetisov, sa bangko ang $900 milyon bilang mga pagkalugi na maiuugnay sa mga panloloko. Hindi malilimutang inilarawan ni G. Yurov ang mapanlinlang na pamamaraan na kanyang ginawa upang mali ang pagkakasabi sa balanse ng National Bank Trust bilang "pamamahala ng balanse" - ito ay inilarawan ng isang Ingles na hukom bilang "hindi tapat" at "isang Ponzi scheme lamang na may magarbong pangalan".

Sinisikap na ngayon ni G. Yurov na ipagpaliban ang pagpapatupad ng desisyon, na sinasabing pumayag siya sa pag-aresto sa kanyang mansyon ngunit umiiwas sa pagpapatupad na nagsasabing "hindi niya matatanggap" na ang Russia sa huli ay maaaring maglaan ng pera. Siyanga pala, tumanggi ang UK na i-extradite siya sa Russia dahil itinuturing ng UK na masyadong malupit ang mga kondisyon ng kulungan sa Russia.

Sasabihin ng oras kung si Mr. Bankman-Fried mula sa exchange ng cryptocurrency ng FTX ay haharap sa mga kasong kriminal, at kung siya ay masentensiyahan tulad ni Mr. Madoff o susubukang tumakbo tulad ni Mr. Jho ng Malaysia.

Maaaring sundin niya ang linya ng depensa ng Russia, bagaman, sinasabing ang mga dahilan para sa kanyang mga kasawian ay likas sa pulitika: May mga ulat sa media na nagsasabing si Mr. Bankman-Fried ay kabilang sa pinakamalaking donor ng US Democratic party. Kaya bakit hindi ilipat ang responsibilidad sa pulitika?

Ibahagi ang artikulong ito: