Ugnay sa amin

European Commission

Ang blacklist ng money-laundering ng EU ay isang ehersisyo sa kawalang-saysay - at walang bayad na pambu-bully

IBAHAGI:

Nai-publish

on

Ginagamit namin ang iyong pag-sign up upang magbigay ng nilalaman sa mga paraang pumayag ka at mapahusay ang aming pag-unawa sa iyo. Maaari kang mag-unsubscribe anumang oras.

Sa anim na taon nitong pag-iral, ang listahan ng EU ng "mga ikatlong bansa na may mataas na peligro" ay hindi nagawa nang higit pa sa pag-parrote sa gawain ng mga itinatag na tagapagbantay ng money laundering - maliban sa ilang, tila sinadya na pag-alis. Ang ilan sa mga blacklist na ito ay gumagawa ng tunay na pinsala, isinulat ni Sela Molisa, dating MP at ministro sa Republika ng Vanuatu, at dating Gobernador ng World Bank Group para sa Vanuatu.

Bagama't ang pangkalahatang publiko ay maaaring walang masyadong alam tungkol sa Financial Action Task Force (FATF), ito ang nag-iisang pinakamahalagang institusyon sa mundo sa paglaban sa money laundering at kontra sa pagpopondo ng terorismo (o AML/CFT).

Itinatag noong 1989 ng G7 at matatagpuan sa OECD sa Paris, ang FATF ay binubuo ng 37 miyembrong bansa, 2 miyembrong organisasyon (isa sa mga ito ay ang EU), at hindi mabilang na mga kasamang miyembro at organisasyong tagamasid. Sinisingil sa pagtukoy ng kaunting mga kinakailangan at pagtataguyod ng pinakamahuhusay na kagawian sa AML/CFT para sa mga pandaigdigang merkado, ang FATF nagpapanatili ng dalawang watchlist ng mga hurisdiksyon na hindi nakakatugon sa mga pamantayang iyon, na inuri bilang "mataas na panganib" o "sa ilalim ng mas mataas na pagsubaybay". Karamihan sa mga institusyong pinansyal sa mundo ay umaasa sa mga listahang ito para sa kanilang mga pagsusuri sa pagsunod, mula sa mga lokal na bangko at provider ng pagbabayad hanggang sa BIS, IMF at World Bank. Ang mga pagdaragdag at pag-withdraw mula sa mga listahang ito ay napagpasyahan pagkatapos masinsinan at masinsinang pagtatasa sa isa't isa, at nagdadala ng malalaking kahihinatnan para sa mga inaasahang pang-internasyonal na kalakalan at pang-ekonomiyang pananaw ng mga target na hurisdiksyon.

Kabaliwan sa pamamaraan

Bagama't ang FATF ay hindi maitatanggi na gumagawa ng isang mahusay na trabaho sa pagpupulis sa mga pamilihang pinansyal, noong 2016 nagpasya ang European Commission na magpatakbo ng sarili nitong hiwalay na listahan ng "high-risk na ikatlong bansa" para sa mga layunin ng AML/CFT. Sa una ito ay isang eksaktong kopya ng mga listahan ng FATF; pagkatapos ay ipinakilala ng Komisyon ang sarili nitong pamamaraan noong 2018, na binago noong 2020 bilang isang "two-tiered approach" na may "walong building blocks", tinitiyak ang matatag, layunin at malinaw na pagsusuri. Kahit gaano ito kataas ang pag-iisip, ang resultang listahan ay patuloy na nananatiling pare-parehong katulad ng mga natuklasan ng FATF, tulad ng nangyari sa mga nakaraang taon – na may ilang kapansin-pansing mga eksepsiyon.

In kasalukuyang pag-ulit nito (Enero 2022), ang European list ay may kasamang 25 hurisdiksyon, tulad ng kasalukuyang mga listahan ng FATF (Marso 2022). Apat na pangalan lang ang lalabas sa listahan ng EU ngunit wala sa listahan ng FATF – Afghanistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu at Zimbabwe – at apat na iba pa ang wala sa listahan ng EU – Albania, Malta, Turkey at United Arab Emirates.

Bagama't ang FATF ay nagdodokumento ng bawat listahan at pag-delist nang may lubos na kalinawan, ang parehong ay hindi masasabi para sa European Commission. Sinumang sumusubok na maunawaan ang katwiran nito para sa walong pagbubukod na ito ay tumatakbo sa isang maze ng byzantine verbiage na hindi kailanman humahantong sa anumang tunay na pag-unawa. Ang pangangatwiran ay online para makita ng lahat, ngunit kahit na ang pinaka-napapanahong teknokrata ay maguguluhan na sinusubukang i-decipher ito.

anunsyo

Ang kakaibang kaso ng Vanuatu

Tingnan natin ang kaso ng Vanuatu, isang maliit, mahirap na bansang isla na may 300,000 na nagwiwisik sa pagitan ng Fiji, New Caledonia at ng Salomon Islands. Sa panahon ng isang pagtatasa na ipinag-uutos ng FATF noong 2015, lumilitaw na ang bansa ay kulang sa mga pangako nito sa AML/CFT, at bagama't walang insidenteng naiulat noong panahong iyon, maingat na inilista ng FATF ang Vanuatu bilang "sa ilalim ng mas mataas na pagsubaybay".

Bilang isang hindi maunlad na bansa, ang Vanuatu ay may maraming mahahalagang priyoridad, simula sa agarang pangangailangan na bumuo ng wastong imprastraktura, pangangalagang pangkalusugan at edukasyon, at ito ay bumabawi sa taong iyon mula sa lubhang mapanirang Bagyong Pam. Ngunit alam ng mga pinuno nito na ang isang listahan ng FATF ay hindi maliit na bagay, at ang gobyerno ay nag-rally kasama ang industriya ng pananalapi at nagsagawa ng isang ambisyosong pag-aayos ng lehislatibo na lumikha ng mga bagong institusyon na sinisingil sa pagpapatupad ng mas mahigpit na mga kontrol sa AML-CFT. Sa pag-inspeksyon sa site, nasiyahan ang FATF at na-delist ang Vanuatu noong Hunyo 2018.

Ito ay sa parehong oras na pinagtibay ng European Commission ang sarili nitong AML/CFT blacklisting methodology, at habang ang bawat isang institusyong pampinansyal sa mundo ay napapansin ang desisyon ng FATF, ang Brussels ay hindi – at ang Vanuatu ay napadpad sa listahan ng EU hanggang ngayon. .

Burucratic opacity

Kahit gaano ito kasinsero, ang pamamaraang European na nagpanatiling naka-blacklist sa Vanuatu ay hindi kasama ang anumang direktang pagtatasa o anumang kahilingan para sa impormasyon; ito ay isang unilateral na proseso na naganap sa isang vacuum, ganap sa isang tanggapan sa Brussels, nang walang anumang komunikasyon sa mga pinuno ng bansa. Noong kalagitnaan lamang ng 2020 sa wakas ay nagsumite ang Komisyon ng breakdown ng mga kinakailangan para maalis ang Vanuatu sa listahan; ngunit ang dokumento ay natimbang sa mga maling pahayag at, nang pinindot para sa mga sagot, kinaladkad ng mga burukrata ang kanilang mga paa ng isa at kalahating taon bago magpadala ng isang segundo, na mas nakakalito. paghalu-haluin ng nakakalito na mga rekomendasyon.

Hanggang ngayon, nananatiling mailap ang prosesong maglalayong maalis ang Vanuatu sa listahan ng bansang may mataas na peligro sa Europa. Apat na taon na ang lumipas mula noong itinuring ng FATF at karamihan sa mga pandaigdigang institusyon na sumusunod ang bansa, ngunit tumanggi pa rin ang Brussels na sumang-ayon at nagbibigay ng kaunting paliwanag kung bakit.

Ang Vanuatu ay hindi lamang ang biktima ng mga mahiwagang paraan ng Komisyon. Minsang ibinahagi ng Iraq ang parehong kapalaran - na-delist ng FATF sa parehong desisyon noong 2018, ngunit nananatili pa rin sa blacklist ng EU - hanggang sa tuluyan itong maging malinaw noong Enero. Pagkalipas ng dalawang buwan ay dumating ang isang "Oops!" sandali para sa Komisyon, nang ihayag ng International Consortium of Investigative Journalists kung paano binayaran ng higanteng telecom na si Ericsson ang proteksyon ng pera upang ilipat ang mga kagamitan sa teritoryong hawak ng ISIS. Samantala, walang pagkakataon ng pagpopondo sa terorismo ang naiulat sa Vanuatu, o anumang money laundering para sa bagay na iyon.

Ang perpektong scapegoat

Ang Vanuatu ay isang batang bansa - nagdeklara ito ng kalayaan mula sa Britain at France 42 taon lamang ang nakalipas - at kamakailan lamang ay nagtapos sa Least Developed status. Ang susunod na lohikal na hakbang sa pag-unlad nito ay ang pag-iba-ibahin ang ekonomiya nito at palaguin ang kakaunting GDP nito (kasalukuyang nasa ilalim ng $1B) sa pamamagitan ng pakikibahagi sa pandaigdigang kalakalan at pag-akit ng mga dayuhang mamumuhunan. Hangga't ipinipilit ng EU na ipaalam sa mga dayuhang mamumuhunan at mga correspondent na bangko na ang Vanuatu ay kanlungan ng mga money launderer at terorista, epektibo nitong pinipigilan itong makamit ang mga layuning ito – na wala pa ring malinaw na landas sa pag-delist pagkatapos ng apat na mahabang taon. 

Maaaring magdiskrimina ang Brussels laban sa Vanuatu hangga't gusto nito dahil ang maliit na bansa ay ang perpektong kambing; hindi ito gumaganti, walang kakampi at hindi kumukuha ng mga lobbyist. Ito ay isang mapayapang bansa na nagdurusa sa katahimikan. Ngunit ang mga nagbabayad ng buwis sa Europa ay magiging matalino na hilingin sa kanilang mga burukrata na ipakita kung gaano eksakto ang kanilang mataas na panganib na listahan ng ikatlong bansa ay hindi isang ehersisyo sa purong walang kabuluhan at basura - na may mga nakakapinsalang epekto lamang sa mga mahihirap na bansa.

Ibahagi ang artikulong ito:

Ang EU Reporter ay naglalathala ng mga artikulo mula sa iba't ibang panlabas na mapagkukunan na nagpapahayag ng malawak na hanay ng mga pananaw. Ang mga posisyong kinuha sa mga artikulong ito ay hindi naman sa EU Reporter.

Nagte-trend