Hinihiling ng Commission ang #Malta #MoneyLaundering watchdog upang mapabilis ang pangangasiwa ng mga bangko

Kasunod sa kahilingan ng Komisyon, ang European Banking Authority (EBA) ay nag-imbestiga at nagtapos na ang Malta's Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) ay lumalabag sa batas ng Union at naglabas ng isang Rekumenda noong Hulyo 11, 2018. Isinasaalang-alang na ang Malta ay nabigo upang masubaybayan nang tama ang mga institusyong pampinansyal at matiyak na ang kanilang pagsunod sa mga panuntunan laban sa money laundering.

Ang pagbuo sa rekomendasyon ng European Banking Authority at kinikilala ang mga hakbang na pinagtibay ng Malta upang matugunan ang mga natukoy na pagkukulang pansamantala, ang European Commission ay nagpatibay ng pormal na opinyon batay sa regulasyon ng EBA. Hinihiling ng opinyon na ang Maltese anti-money laundering supervisor (Financial Intelligence Analysis Unit) na gumawa ng mga karagdagang hakbang upang ganap na masunod ang obligasyon nito sa ilalim ng ikaapat na Anti-Money Laundering Directive upang mabisang pangasiwaan ang mga institusyong pampinansyal sa teritoryo nito, kasama ang pagkakaroon ng isang mabisang parusa sa rehimen. .

Sinabi ng Unang Pangalawang Pangulo na si Frans Timmermans: "Upang maprotektahan ang seguridad ng mga Europeo at matiyak ang ligtas, maaasahang sistemang pampinansyal, ang bawat awtoridad sa bawat miyembro ng estado ay dapat na ganap na panatilihin ang mga patakaran sa paglulunsad ng salapi sa EU. Nanatili kaming mapagbantay at handang kumilos upang may anumang paglabag. ay mabilis na naayos at ang mas mahusay na kasanayan sa pangangasiwa ay nagsisiguro na hindi na ito mauulit. "

Ang Katatagan sa Pananalapi, Serbisyo sa Pananalapi at Mga Pamilihan ng Pamilihan ng Pamilihan ng Union na si Valdis Dombrovskis ay nagsabi: "Kailangan nating tiyakin na ang mga panganib sa paglalagay ng salapi at mga pananalapi ng terorista sa sektor ng pananalapi ay maayos na nasusuri at binawasan ng aming mga awtoridad sa pangangasiwa. Ang European Banking Authority ay nag-aambag sa isang maayos na aplikasyon ng mga patakaran sa pangangasiwa laban sa pera na paglalabasan ng salapi. Ang aming panukala sa Setyembre ay bibigyan ng kasangkapan ang EBA ng mga karagdagang instrumento at mapagkukunan na kinakailangan upang matiyak ang mabisang pagtutulungan at tagpo ng mga pamantayan sa pangangasiwa. Inaasahan ko ang kooperasyon ng European Parliament at kooperasyon na gawing mabilis na batas ang panukalang ito. "

Ang Komisyoner ng Justice, Gender Equality at Consumers na si Vera Jourová ay idinagdag: "Ang Europa ang may pinakamalakas na mga patakaran laban sa money laundering sa buong mundo. Ngunit kailangan silang ipatupad sa parehong mataas na pamantayan sa buong EU upang maiwasan ang paglikha ng anumang mahinang link. Malta at iba pang mga bansa dapat na may mahusay na kagamitan na mga awtoridad at kumpletong ipinatupad na mga panuntunan sa lugar. Gagamitin ng Komisyon ang lahat ng mga kapangyarihan nito, kabilang ang mga pamamaraan sa paglabag, upang isara ang anumang mga kaluskos sa paglaban sa paglaban sa salapi. "

Mas maraming konkretong ito, ang European Commission ay tumatawag sa Unit ng Pagsusuri ng Pananalong Pananalapi ng Malta na gumawa ng isang bilang ng mga hakbang, na kasama ang:

anunsyo

•          Pinagbuting ang pamamaraan nito upang masuri ang mga panganib ng pera laundering at mga panganib ng financing ng terorista;
•          pinahusay ang pagsubaybay at panuntunan nito sa pamamagitan ng pagsasaayos ng mga mapagkukunan na may panganib ng money laundering na ibinabanta ng ilang mga institusyon;
•          tiyakin na ang awtoridad ay makatutugon sa isang angkop na oras kung ang isang kahinaan ay nakilala, kasama na sa pamamagitan ng pagbabago ng mga pamamaraan ng pagtanggap nito;
•          tiyakin na ang paggawa ng desisyon ay maayos na tinutukoy at dokumentado, at;
•         pagpapatibay ng sistematiko at detalyadong mga proseso ng pagpapanatili ng rekord para sa offsite inspections.

Pagbutihin ang pagpapatupad ng EU anti-money laundering rules sa buong EU

Ang paglaban sa money-laundering at financing ng terorista ay isang prayoridad para sa Juncker Commission. Ginagamit ng Komisyon ang lahat ng mga kasangkapan sa pagtatapon nito upang matiyak na ang mataas na pamantayan ng European ay inilalapat sa pagsasanay sa buong EU.

Sa kasong ito, ginamit ng Komisyon sa unang pagkakataon ang kapangyarihan nito upang hilingin ang European Banking Authority na siyasatin ang mga potensyal na paglabag sa batas ng Union sa pamamagitan ng isang awtoridad ng isang estado ng miyembro. Hiniling din ng Komisyon ang European Banking Authority na magsagawa ng pag-uusisa sa mga karampatang awtoridad sa Latvia, Denmark at Estonia, kung saan ang mga kamakailang kaso ay nagtataas ng mga alalahanin tungkol sa epektibong pagpapatupad ng mga panuntunang anti-money laundering ng mga pambansang awtoridad. Ang European Banking Authority ay may mahalagang tungkulin sa pagtataguyod ng tagpo ng mga kasanayan sa pangangasiwa upang matiyak ang isang maayos na aplikasyon ng mga panuntunan sa pangangasiwa ng anti-money laundering.

Upang matugunan ang natitirang mga puwang sa kasalukuyang balangkas ng batas sa antas ng European, ang Komisyon ay pinagtibay sa 12 Septiyembre 2018 isang Komunikasyon at isang panukala upang higit na palakasin ang utos ng EBA na mas mahusay na matugunan ang mga panganib sa money laundering at mapagbuti ang kooperasyon at pagbabahagi ng impormasyon sa pagitan ng mga awtoridad na nangangasiwa. Ang panukalang ito ay kailangang gamitin ng mga co-mambabatas bilang isang priyoridad.

Ang pag-aampon ng ikaapat at ang ikalimang Ang Anti-Money Laundering Directives ay lubha na nagpalakas sa balangkas ng regulasyon ng EU, kabilang ang mga panuntunan sa pakikipagtulungan sa pagitan ng anti-money laundering at mga maingat na tagapangasiwa. Ang Komisyon ay malapit na sumusunod sa tamang pagpapatupad ng 4th Anti-Money Laundering Directive kabilang ang sa pamamagitan ng mga pamamaraan ng paglabag kung kinakailangan. Ang Komisyon ay nagbukas, sa ngayon, pamamaraan ng paglabag para sa di-komunikasyon ng mga hakbang sa transposisyon sa 4^th Anti-Money Laundering Directive laban sa 21 miyembrong estado: tatlo ang kasalukuyang nasa yugto ng mga referral ng korte (Romania, Ireland at Luxembourg), na may isa na humahawak (Greece), siyam sa yugto ng Reasoned Opinions, at walo sa yugto ng Mga Sulat ng Pormal na Paunawa.

Susunod na mga hakbang

Ang Unit ng Pagtatasa ng Pananalong Pananalapi ng Malta ay mayroong sampung araw na nagtatrabaho sa pagtanggap ng opinyon upang ipaalam sa Komisyon at ng European Banking Authority ang mga hakbang na nais nitong gawin upang sumunod sa kanilang mga obligasyon. Ang prosesong ito sa ilalim ng Regulasyon ng EBA ay hiwalay mula at walang pagtatangi sa karapatan ng Komisyon na maglunsad ng isang pamamaraan ng paglabag laban sa Malta.

likuran

Ang EBA Regulation (artikulong 17 (4)) ay nagbibigay sa Komisyon ng Europa ng kapangyarihang maglabas ng isang pormal na opinyon na nangangailangan ng pambansang awtoridad, na namumuno sa pagpapatupad ng mga patakaran laban sa money laundering sa sektor ng pananalapi, upang gumawa ng aksyon upang ganap na sumunod sa batas ng Union, kung saan mayroon itong nabigong gawin ito. Ang pormal na opinyon ng Komisyon ay isinasaalang-alang ang rekomendasyon ng EBA.

Sa ilalim ng pamamaraang ito, ang Komisyon ay nagpadala ng isang sulat sa European Banking Authority noong Oktubre 2017, hinihiling ito upang matiyak na ang mga institusyon na responsable para sa pangangasiwa ng balangkas na anti-money laundering itinatag sa Malta, nasiyahan ang mga kinakailangan ng EU Anti-Money laundering legislation . Ang European Banking Authority ay nagsagawa ng isang paunang imbestigasyon, kabilang ang isang pagbisita sa onsite sa mga kaugnay na institusyong Maltese. Sa 11 Hulyo 2018, ang EBA ay nagpasya na ang kapangyarihan ng Maltese (FIAU) ay talagang paglabag sa batas ng Union at nagpatibay ng isang pormal na rekomendasyon sa awtoridad. Ito ang kauna-unahang pagkakataon na inilabas ng EBA ang isang paglabag sa rekomendasyon ng batas ng Union sa lugar ng pagkidnap ng pera.

Karagdagang impormasyon 

Ang opinyon ng komisyon ay tinutugunan sa Financial Intelligence Unit ng Pagtatasa ng Malta

Anti-money laundering at counter financing financing

Rekomendasyon ng EBA

infringements laban sa mga Estado ng Miyembro sa pagpapatupad ng 4^th Anti-Money Laundering Directive